파생상품투자권유자문인력 취득 과정과 결과에 대해 공유합니다.

합격의 즐거움

23년의 하반기 동안 영업점에서 근무하면서 필수적인 자격증과 직장에서 취득하기를 권장하는 자격증을 취득하기 위해 노력을 하는 중이다. 금융 도메인은 처음이기 때문에 자격증 취득과 개인적인 공부를 통해서 기초 지식을 쌓을 수 있어 좋다고 생각한다. 우선 시험을 접수하면 공부하게 되어있다고 믿고 있기 때문에 하반기에만 6개의 시험을 접수하고 시험을 준비했다. 자격증 취득에 적지 않은 노력과 시간을 투자했지만, 보험대리점 시험 이후 다른 자격시험에서 연속으로 불합격했다. 업무 적응을 핑계로 하반기 동안 별 성과 없이 보내는 것이 아쉬웠는데, 다행스럽게도 가성비 있는 점수로 합격하게 되어 참 기쁘다.

합격기준 및 합격 전략

우선 시험 응시를 위해서는 파생상품 투자권유자문인력 투자자보호교육을 이수해야 한다. 계획을 보다 치밀하게 세웠다면 개인적으로 수강할 필요 없이 직장에서 신청할 수 있었는데, 시기를 놓쳐 개인적으로 교육을 신청해 수강했다. (증권, 파생, 펀드 자격별로 투자자보호교육은 별도로 있다.)

시험은 사지선다 객관식으로 4개 과목별 25문제 총 100문제가 출제된다. 과목별로 과락이 있어 50%(13문제) 이상 맞춰야 하고, 응시 전체 정답 비율이 70%(70문제) 이상을 맞춰야 했다.

금융 3종(증권, 파생, 펀드) 교재는 해커스를 추천한다. 증권 시험을 통해서 해커스 문제집에서 똑같은 문제가 나오는 것을 보았기 때문에 선택에 고민이 없었다. 시험을 준비할 시간은 2주가 있어 책에서 주어진 10일 완성 학습플랜 일정을 따라보려고 노력했다.

평일에 퇴근 후 준비는 역시나 어려워 주말에 몰아서 공부한 날이 더 많았다.

문제 위주의 교재이기 때문에 파생상품에 대한 이해를 위해서 금융연수원에서 파생상품관련 한 강의(파생상품의 개념과 실무 노하우 [2 기])와 투자자보호 교육(파생상품 투자권유자문인력 투자자보호)에서 다루는 내용도 시험에 도움이 되었다. 대중교통으로 이동하면서 유튜브에서 해커스 맛보기 강의를 들었던 것도 도움이 되었다.(자격증을 꼭 취득해야하는 상황이라면 강의를 듣는 것도 좋을 것 같다.)

시험 주요 내용

시험은 100분간 100문제를 풀게 되어있으며, 총 4과목으로 구성되어 있다.

파생상품 I

선물(13) / 옵션(12)

• 개요
  • 장내파생상품의 경제적 기능
  • 선물가격결정
  • 옵션가격결정
• 주식
  • 주가지수선물 및 주식선물
  • 주식 관련 선물의 가격 결정
  • 주식 관련 선물의 거래유형
  • 옵션의 민감도 분석
  • 주식 관련 옵션의 투자전략
• 금리
  • 금리의 유형
  • 금리 리스크
  • 단기금리선물
  • 금리선물 거래유형
  • 금리옵션의 거래유형
• 통화
  • 외환시장
  • 선물환
  • 선물환율의 결정
  • 통화옵션을 이용한 환리스크 헤지
• 상품
  • 국내 상품선물

파생상품 II

스왑(8)

• 스왑의 기초
• 이자율스왑 거래
• 통화스왑

기타 파생상품 및 파생결합증권(17)

• 장외파생상품 개요
• 장외파생상품과 금융공학
• 다중변수의존형 옵션
• 주가연계증권(ELS)
• 주식워런트증권(ELW)

리스크관리 및 직무윤리

리스크관리(8)

• VaR의 정의와 측정
• 기대손실과 기대외손실

영업실무(5)

• 기본예탁금
• 증거금제도
• 일일정산 및 결제
• 추가증거금
• 양도소득

직무윤리 및 투자자분쟁예방(12)

• 직무윤리
  • 금융투자업 직무윤리
• 투자자분쟁예방
  • 준수절차 및 위반 시 제재
• 자금세탁방지제도
  • 자금세탁방지 주요제도 및 관련법령
  • 자금세탁방지 내부통제제도

파생상품법규

자본시장 관련 법규(17)

• 금융투자상품
  • 금융투자상품
  • 금융투자업
  • 투자자
• 금융투자업자에 대한 규제 감독
  • 건전성 규제
  • 영업행위 규제
• 투자 매매 중개업자에 대한 영업행위 규제
  • 불건전 영업행위 금지
• 불공정거래행위에 대한 규제
  • 내부자거래 규제
  • 시장질서 교란행위 규제
• 금융소비자 보호법
  • 금융소비자보호법 주요 내용
  • 6대 판매원칙 위반 시 제재

한국금융투자협회규정(4)

• 투자권유
• 파생결합증권 및 파생결합사채

한국거래소 규정(4)

• 주식상품거래
• 호가의 종류, 방법 등
• 거래계약의 체결 및 중단
• 선물거래의 결제방법
• 위탁증거금

다음 계획

11월을 마무리하면서 기술신용평가사3급을, 12월에 있는 펀드투자권유자문인력을 취득하고, 내년에 증권투자권유자문인력을 다시 준비하기로 한다.