금융과 거래소의 중앙 / 탈중앙

이 포스트는 금융의 미래? '디파이(DeFi)'를 꼭 알아야하는 이유를 요약한 글입니다.

디파이는 비트코인보다 더 혁신적일 수 있다.

CeFi(Centralized Finance) : 중앙 집중식 금융

• 암호 화폐 산업에 있어, 현재의 금융 산업을 모방하는 방식.
  예시: Binance, Coinbase, Celsius와 같은 대규모 거래소

DeFi(Decentralized Finance) : 탈중앙화 금융

• 암호 화폐 산업에 있어 중앙 통제 지점이 없는 거래소
• 네트워크 수수료만으로 운영되는 P2P 거래소

핵심은 이것이 탈중앙화된 금융 이라는 것.
그래서 중간 거래자나, 서드파티가 없다.
모든 거래는 스마트 컨트랙(Smart Contract)를 통해 이루어진다.

• 현재 DeFi로 할 수 있는 일들
  • 스마트 컨트랙 기반 은행
    예금하고, 그 돈을 빌려줘서 이자를 벌고, 돈을 빌릴 수 있다.
  • 탈중앙화 코인거래소
    이메일조차 보여주지 않고 코인 거래를 할 수 있다.
  • 틸중앙화 도박장
    이 모든 거래가 100% 탈중앙화, 자동으로 이루어짐.

Stable Coin

디파이를 이해하기 전에 반드시 알아야하는 개념이 있다.

Stable coin은 암호화폐 중 하나로 동일하게 거래하고 지갑에 넣을 수 있다.
하지만 USD와 1:1로 연결되어 있다.

1 Stable coin = 1 USD(US dollar)

그래서 비트코인과 달리 안정적인 코인이라는 것.
코인이니까 스마트 컨트랙을 쓸 수 있다!

AVVE - 유동성 풀 (liquidity pool) 프로젝트
USDT, BUSD를 빌려주고 이자를 벌 수 있는 이 모든 것이 탈중앙화 되어있다.
AVVE는 현재 10조원을 관리하고 있음. 이 모든 거래는 사람의 손을 거치지 않고 모두 스마트컨트랙으로 이루어지고 있다!

중앙/탈중앙 거래소(CEX/DEX)

CEX(Centralized Exchanges) : 중앙 집중식 거래소

• 회사, 브로커, 은행과 같은 중개인이 필요

바이낸스, 코인베이스, 빗썸 등의 거래소는 중앙화된 시스템.
따라서 코인 거래 시 거래 수수료를 떼어가고, 내 계좌를 얼릴 수 있다.
중앙화 거래소이기 때문에.

DEX(Decentralized Exchanges) : 탈중앙화 거래소

• 중개자 없이 가상화폐 거래자들 사이에서의 직접적인 트랜잭션이 발생하는 것
• CEX와 다르게 중개인에 의존하지 않고, 블록체인 기술과 거래자들에게만 의존 한다는 것

유니스왑, 스시스왑, 팬케이크 스왑 등의 거래소는 탈중앙화된 시스템으로 100% 코드로만 돌아간다.
유저들이 유동성을 제공하고, 그 보상으로 거래 수수료를 받아간다.

유동성 풀을 통해 중간 거래자 없이 토큰을 주고받을 수 있다.

YFI 토큰 - Link 토큰을 바꾸고 싶다면?
=> YFI 토큰 - Link 토큰 유동성 풀에 가서

유동성 풀(Liquidity pool) 이란?
DeFi에 있어 핵심요소로, 2개의 토큰을 연결해주는 스마트 컨트랙.
유저가 바로 그 유동성을 제공한다.
유동성 풀에 토큰을 제공한 대가로 해당 풀 안에서 일어난 거래 수수료를 받음
BUSD와 ETH로 투자를 하고 싶다면?

• BUSD와 ETH를 구매하고
• BUSD-ETH 유동성 풀에 넣는다
• 그럼 BUSD로 ETH를 사고싶은 사람이 내 BUSD-ETH 유동성 풀을 사용하고, 거래 수수료를 나에게 낸다

가장 중요한 것은 100% 코드라는 것!
코인을 예치하는 순간 수수료를 벌기 시작하고,
유동성 풀을 이용해서 BUSD로 ETH를 순식간에 살 수 있고,
100% 자동으로 그 누구도 거래에 간섭할 수 없고,
내 이메일이나 거래기록을 체크하는 거래소 또한 없다.